Hacienda avisa: las transferencias entre familia podrían tener multa si superan esto

La Agencia Tributaria intensifica sus esfuerzos diarios para combatir el blanqueo de capitales, el fraude y la evasión de impuestos. Este esfuerzo se traduce en un control más riguroso sobre los movimientos de dinero que ciudadanos y empresas realizan a través de los bancos, buscando detectar cualquier transacción sospechosa.

Este control es posible gracias a la estrecha colaboración entre Hacienda  y las entidades bancarias. Los bancos están obligados a notificar cualquier comportamiento sospechoso en las cuentas de sus clientes. Esto incluye grandes depósitos de dinero, ingresos recurrentes o transacciones relacionadas con préstamos.

Si son superiores a 6.000 euros, serán informadas a Hacienda

Movimientos financieros que levantan sospechas son automáticamente notificados a la Agencia Tributaria por los bancos. Es crucial que los clientes puedan justificar la procedencia de su dinero para evitar problemas mayores. Transacciones que superen los 6.000 euros, como en el caso de préstamos o compras, serán reportadas a Hacienda. De igual manera, cualquier transacción igual o superior a 10.000 euros será notificada.

Muchos desconocen que los movimientos de dinero entre familiares están sujetos al Impuesto de Sucesiones y Donaciones.  Es necesario pagar el porcentaje correspondiente del dinero donado. Si la transferencia no supera los 6.000 euros, no se informará a Hacienda. Sin embargo, montos superiores sí serán reportados.

En el caso de préstamos, lo relevante es el Impuesto de Transmisiones Patrimoniales. El beneficiario debe realizar las autoliquidaciones correspondientes utilizando el modelo 600 de la Agencia Tributaria en un plazo de 30 días.  Aunque este impuesto no requiere un pago adicional, es obligatorio realizar el trámite.

El control sobre los movimientos bancarios por parte de la Agencia Tributaria busca garantizar la transparencia y legalidad en las transacciones financieras.  La colaboración con los bancos es esencial para detectar y prevenir actividades ilícitas, subrayando la importancia de justificar adecuadamente la procedencia de los fondos y cumplir con las obligaciones fiscales correspondientes.